У сучасних реаліях стати співучасником шахрайства набагато простіше, ніж може здаватися. Дедалі більшої популярності набуває такий спосіб заробітку, як надання своїх банківських карток та рахунків в оренду. Дехто сприймає це, як «просто допомогти комусь із переказами». Однак насправді банківська карта вже бере участь в кримінальній схемі, а власник цієї карти стає співучасником злочину – «грошовим мулом» або «дропом».
«Грошовий мул» («дроп») — це фізична особа, що свідомо чи несвідомо сприяє незаконному обігу коштів. Вона приймає перекази від злочинців на власний банківський рахунок, а потім, за певну винагороду, переказує ці кошти на інші рахунки або передає їх готівкою. Таким чином, «грошовий мул» отримує швидкий дохід, тоді як злочинці використовують його для відмивання або приховування походження коштів, шахрайства, тероризму, торгівлі наркотиками, нелегальних азартних ігор та інших тяжких злочинів. І все це — на ім’я власника картки та рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а «грошовий мул» є найнижчою ланкою кримінальної схеми.
Які ризики та відповідальність «грошових мулів»?
- Притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
- Втрата доступу до банківських послуг (в усіх банках).
- Погана репутація, що може ускладнити пошук роботи.
- Ризик викрадення всіх заощаджень з переданих шахраям рахунків.
Як не стати «грошовим мулом»?
- Ніколи не передавати дані своєї банківської картки, рахунка або реквізити іншим особам.
- Ігнорувати вакансії, де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне ім’я.
- Якщо щось у вимогах вакансії здається підозрілим — краще відмовитися одразу.
Як діяти, якщо випадково стали «грошовим мулом»?
- звернутись до кіберполіції: 0 800 505 170;
- подати заяву онлайн: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/;
- одразу заблокувати рахунок у банку.
Детальніше про платіжну безпеку можна ознайомитись на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.
